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É preciso criar punições administrativas para usuários que geram conta laranja, afirma o diretor de segurança corporativa do Itaú, Adriano Volpini. Segundo ele, esse é um dos maiores desafios no combate a fraudes e golpes no país e é importante responsabilizar os clientes envolvidos.
“Quando o cheque de alguém era devolvido repetidamente, essa pessoa perdia o acesso ao cheque, ao crédito. A proposta que fizemos é gerar penalidade semelhante para o ‘laranja’, a pessoa deve ter dificuldade de acesso ao sistema financeiro, recebimento de salário, cartão de crédito, etc.”, disse o executivo em evento sobre segurança com jornalistas.
Volpini explica que as contas laranja são, em sua maioria, contas legítimas emprestadas para espalhar valores fraudulentos e fraudulentos, o que dificulta o rastreamento dos fundos pelas autoridades. Elas são diferentes das contas frias, que na verdade são criadas com documentos falsos. Segundo ele, essa é uma ponta solta no combate aos crimes digitais no Brasil.
“A sensação de impunidade é muito grande. Existe o laranja ‘situacional’, mas quase sempre eles têm consciência do que estão fazendo”, afirma o executivo. “Qual a diferença entre alguém que recebeu o dinheiro de um golpe e dirigiu o carro em um sequestro, por exemplo?”, questionou.
Segundo Volpini, essas penalidades poderiam ser estabelecidas por lei ou regulamentação do Banco Central (BC), por exemplo. Além disso, acrescentou, é importante fortalecer as bases de compartilhamento de dados dos usuários, como a criada pela resolução 6 do BC, que estabeleceu que as instituições reguladas precisariam trocar entre si informações sobre suspeitas de fraude.
“Há preocupação com a possibilidade de penalidades que façam com que a população fique desbancarizada, mas há uma forma de resolver isso”, afirmou. “O sistema está pressionando para que essas medidas sejam tomadas.”
O Itaú destaca que as contas laranja, por serem emprestadas, representam um desafio de identificação maior para as instituições do que as contas frias. “Existem falhas de autenticação nas instituições, sim, mas a maior parte das contas laranja são de pessoas com carteira assinada, que já têm conta na instituição há muito tempo, então é um desafio.”
Ele destacou ainda que as instituições financeiras trabalham em conjunto com a Polícia Federal (PF) devido às evidências de que muitos golpes e fraudes estão intrinsecamente ligados ao crime organizado. “Isso nos alarma ainda mais”, diz ele. “E hoje as contas laranja têm uma relação muito importante com isso.”
Segundo pesquisa Datafolha encomendada pelo Fórum Brasileiro de Segurança Pública, os prejuízos com crimes virtuais e roubos de celulares ultrapassaram R$ 186 bilhões nos últimos 12 meses.
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