Com a perspectiva de a Selic voltar a subir, A renda fixa permanece soberana nas carteiras dos investidores, inclusive dos mais ricos. No entanto, Com o bom desempenho da bolsa em agosto, as ações também ganharam espaço nas carteiras dos ricos, de acordo com a pesquisa mensal da Cérebro inteligente. O lista de papéis favoritosno entanto, segue principalmente conservador.
A pesquisa da Smartbrain é baseada na plataforma da empresa, que processa diariamente mais de 340 mil extratos de investimentos, totalizando mais de R$ 250 bilhões em ativos analisados. O estudo observa a carteira de investidores dos segmentos de varejo (que têm entre R$ 50 mil e R$ 300 mil e representam 29,09% do total); pessoas de alta renda (que têm entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões e representam 38,76% do total); privadas (que têm entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões e são 28,77% do total) e ultra altas (que têm mais de R$ 50 milhões e são 3,38% do total).
Com a perspectiva de que a Selic volte a subir na próxima reunião do Copom, Renda fixa continua sendo a principal classe da carteira desse público. Isso porque muitos desses investimentos têm seu retorno atrelado à taxa básica de juros. Portanto, se permanecer em níveis elevados, sua atratividade aumenta. Não admira, esses ativos representam 41,78% da carteira dos mais ricos.
Esse percentual, porém, caiu de julho para agosto. Isso é porque o bom desempenho do mercado de ações no mês passado incentivou os ricos a arriscar um pouco mais. Portanto, o percentual destinado às ações passou de 9,81% para 10,64% de julho a agosto. E o apetite pelo risco não parou por aí. A categoria “outros”, que inclui, por exemplo, criptomoedas, passou de 1,90% para 4,04%.
A alocação em fundos multimercados também aumentouembora de uma forma mais tímida. Era 34,49% em julho e subiu para 34,55% em agosto. Além deles, outra classe que também ficou em primeiro lugar na carteira dos mais ricos foi a previdência social, que passou de 6,84% para 7,08%.
Por outro lado, a renda fixa não foi a única que perdeu espaço de julho para agosto. Os fundos imobiliários representavam 2,02% da carteira dos ricos em julho e, em agosto, subiram para 1,90%.
Carteira média dos mais ricos em agosto de 2024 (em %)
Fonte: SmartBrain
Embora os ricos estivessem mais abertos ao risco em Agosto, a lista de ações favoritas permanece em sua maioria conservadora. Prova disso é que Das dez ações favoritas em agosto, mais da metade são de segmentos considerados mais seguros, como exportadores de commodities, bancos e prestadores de serviços (também chamados de “utilities”).
No segmento financeiro, Itaú e Banco do Brasil permanecem na lista. Essas ações são consideradas mais seguras por diversos motivos. A primeira é porque são empresas consolidadas no mercado e com resultados mais duradouros. Além disso, pertencem a um setor que tende a ter um bom desempenho, independentemente do contexto macroeconómico do país. Portanto, eles tendem a flutuar menos. Isso significa que os ganhos são um pouco mais limitados em cenários mais favoráveis, mas, por outro lado, em cenários mais nebulosos (como o atual) estão mais protegidos.
Dos exportadores de commodities, Prio e Vale continuaram na seleção, que a empresa Suzano venceu. Como essas empresas estão expostas a outros mercados, ficam menos suscetíveis a crises internas e, portanto, ajudam os investidores a mitigar os seus riscos.
Outro setor considerado mais defensivo é o prestadores de serviços, também chamado de “utilitários”. Como essas empresas prestam serviços considerados essenciais à população, eles têm uma demanda quase “perene”o que os torna são menos afetados em tempos de crise. O representante deste segmento na lista de ações favoritas dos mais ricos É a Eletrobrásque continuou na seleção de julho a agosto.
Por fim, quem completa a lista de ações preferidas dos mais ricos é a locadora de veículos Localizara construtora Cyrela e Azzas (empresa criada a partir da fusão entre Arezzo e Grupo Soma). Essas empresas, por estarem mais ligados à economia doméstica, são o que traz um pouco mais de risco para as carteiras dos ricos.
Ações favoritas dos mais ricos em agosto
PRINCIPAL | AÇÃO | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
1 | VALE3 | -0,33 | -16,86 | 1,52 | 7,66 | -15.43 |
2 | ITUB4 | 8.37 | 13h43 | 42,91 | 58,23 | 64,53 |
3 | PETR4 | 8.04 | 19h36 | 44,24 | 94,85 | 295,91 |
4 | AZZA3 | 0,72 | NULO | NULO | NULO | NULO |
5 | BBAS3 | 7,48 | 7.31 | 29.36 | 61,49 | 141,43 |
6 | SUZB3 | 2.12 | -1,12 | 11,85 | 33.21 | -1.06 |
7 | ALUGUEL3 | -5,61 | -33,89 | -32,63 | -28,27 | -20.24 |
8 | ELET3 | 5.51 | -0,54 | 19,68 | -6,77 | 16h36 |
9 | PRIO3 | -2,52 | 1,72 | 1.06 | 71,78 | 144,72 |
10 | CYRE3 | 11h95 | -6,75 | 1,57 | 66,56 | 21.22 |
Veja os fundos preferidos dos mais ricos
Fundos de ações favoritos dos mais ricos em agosto
PRINCIPAL | Nome Fundo | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
1 | REAL INVESTIDOR FC FIA – BDR NÍVEL I | REAL INVESTIDOR ASSET MANAGEMENT LTDA. | 6,57 | 2.16 | 18.21 | 37,95 | 38,95 |
2 | RITMO ABSOLUTO LONGO POTENCIALIZADO FC FI EM AÇÕES | ABSOLUTO | 4,58 | 8.02 | 17h44 | 36,25 | 57,31 |
3 | AÇÕES DE CHARLES RIVER FI | ADMINISTRADOR DE RECURSOS FINANCEIROS CHARLES RIVER | 3,98 | 2,56 | 16,86 | 45,22 | 74,28 |
4 | GUEPARDO INSTITUCIONAL FIC FI DE ACOES | GUEPARDO INVESTIMENTOS LTDA | 5,68 | 3.41 | 18.18 | 41.19 | 51.03 |
5 | TARPON GT 90 FC FIA | TPE GESTORA DE RECURSOS LTDA | 3,65 | 2,61 | 23.07 | 57.13 | NULO |
6 | WESTERN ASSET FIA BDR NÍVEL I | ATIVOS OCIDENTAIS | 1,93 | 38,83 | 47,75 | 73,52 | 27.36 |
7 | ARX RENDA FC FIA | ARX INVESTIMENTOS LTDA | 7,56 | 5,72 | 23.21 | 18.91 | 10,60 |
8 | IP PARTICIP IPG FC FIF AÇÕES RESP LIM | GESTÃO DE RECURSOS IP | 3,92 | 8.05 | 18h55 | 35,40 | -0,93 |
9 | SPX FALCON 2 FC EM AÇÕES | SPX GESTAÇÃO DE RESULTADOS LTDA | 1,26 | 3.15 | 13,63 | NULO | NULO |
10 | HIX CAPITAL INSTITUCIONAL FC FIA | HIX INVESTIMENTOS LTDA | 2,55 | 1,33 | 9,77 | 22,69 | -6,47 |
Fundos imobiliários favoritos dos mais ricos em agosto
PRINCIPAL | FII | FII | Gerenciamento | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
1 | CDII11 | SPARTA INFRA CDI FIC FI INFRA RENDA FIXA CP | ESPARTA | 3,46 | 19.14 | 25.01 | NULO | NULO |
2 | RBRR11 | FDO INV IMOB – FII RBR RENDA DE ALTO GRAU | GESTÃO DE RBR | 2.06 | 10.13 | 11.71 | 17h90 | 32.09 |
3 | JURO11 | SPARTA INFRA FIC FI INFRA RENDA FIXA CP | ESPARTA | 0,67 | 6,75 | 14.22 | 31.31 | NULO |
4 | KNCR11 | KINEA RENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB – FII | CINEA | 0,50 | 8,99 | 19h29 | 32,85 | 59.12 |
5 | BDIF11 | BTG PACTUAL DÍVIDA INFRA FIC. FDO. INC.RF. CP | BTG PACTUAL | 1,34 | -1,10 | 1,95 | 14h90 | 37,63 |
6 | BTLG11 | BTG PACTUAL LOGISTICA FDO INV IMOB – FII | BTG PACTUAL | 2,77 | 4,94 | 8h25 | 18.22 | 25,75 |
7 | CPTI11 | CAPITÃO INFRA FDO. INV. FDO. Ou seja, RF. CRÉDITO. PRIV. | CAPITÂNIA SA | 0,93 | 7,48 | 8.18 | 26.12 | 41,56 |
8 | RBRY11 | FDO INV IMOB RBR CRÉDITO IMOB ESTRUTURADO | GESTÃO DE RBR | 0,99 | 4.27 | 8.09 | 20,86 | 44,27 |
9 | KNCA11 | KINEA CREDITO AGRO FIAGRO – IMOBILIÁRIO | CINEA | 3,95 | 8.07 | 12.28 | 29,64 | NULO |
10 | VISC11 | VINCI SHOPPING CENTERS FDO INVEST IMOB – FII | VINCI IMOBILIÁRIA | 0,62 | -2,84 | 2,90 | 20.61 | 44.07 |
Fundos de renda fixa favoritos dos mais ricos em agosto
PRINCIPAL | Nome Fundo | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
1 | TENDÊNCIA SIMPLES DE FC FI RF POS-FIXADA | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,88 | 7.09 | 11h15 | 26.14 | 39.08 |
2 | BTG PAC CDB PLUS FI RENDA FIXA CRED PRIV | BTG PACTUAL | 0,88 | 7,43 | 11h75 | 27:39 | 41.13 |
3 | BTG PACTUAL TESOURO SELIC FI RF REF DI | BTG PACTUAL | 0,86 | 7.01 | 11.06 | 25,93 | 38,73 |
4 | BNPP MATCH DI FI RF REF CRED PRIV | ATIVOS BNP PARIBAS | 0,88 | 7h30 | 11h55 | 27.09 | 41,79 |
5 | BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV | BTG PACTUAL | 0,88 | 7.31 | 11.61 | 27.06 | 40,84 |
6 | PORTO SEGURO FI RF REF DI CRED PRIV | PORTO SEGURO INVESTIMENTOS LTDA. | 0,94 | 7,98 | 12,82 | 28.29 | 42,66 |
7 | TENDÊNCIA INB FC FI RF SIMPLES | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,90 | 7.21 | 11h33 | 26,53 | 39,73 |
8 | TENDÊNCIA SIMPLES FI RF DI FC | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,90 | 7.21 | 11h33 | NULO | NULO |
9 | BRADESCO ZU FC DE FI RF LP CRED PRIV | BRADESCO | 1,00 | 8.21 | 12,84 | 29.36 | 44,48 |
10 | BEM FI TPF RENDA FIXA SIMPLES | BRADESCO | 0,88 | 7.10 | 11.19 | 26.27 | 39,28 |
Fundos multimercados favoritos dos mais ricos em agosto
PRINCIPAL | Nome Fundo | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
1 | CUCDOGC BR FC MULT C PRIV RESP LIM | GAMA INVESTIMENTOS LTDA | 1,35 | 9h00 | 15,65 | 32,57 | 33,41 |
2 | VINLAND CREDITO MULT FC CRED PRIV | GESTÃO DE RECURSOS MCP VINLAND CAPITAL | 1.06 | 9.42 | 14h49 | NULO | NULO |
3 | LEGADO CAP CRED AD FC FI MULT CRED PRIV | LEGACY CAPITAL GESTORA DE REC LTDA | 1.31 | 9,91 | 14.42 | 30.36 | NULO |
4 | PIMCO INCOME FC FI MULTIMERCADO INV EXT | PIMCO LATIN AMER ADM DE PORTEIRAS LTDA | 1.06 | 6,75 | 12,82 | 25:35 | 24.12 |
5 | MCA FC FI MULT CRED PRIV | MAIS GESTÃO DE RECURSOS DE INVESTIMENTO | 1.07 | 8,88 | 14h00 | 32,80 | 50,75 |
6 | ROOT C CRED HG PLUS FC FI MULT CRED PRIV | ROOT CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA | 1.06 | 8,56 | 13h38 | 30.42 | NULO |
7 | FIM TESOURO 2A – FI MULTI – CRED PRIV | BLOCO DE GERENCIAMENTO DE RECURSOS | 92,88 | 103,81 | 108,95 | 134,54 | NULO |
8 | HANDMADE CRED PRIV FIC FI MULTI | ARTESANAL INVESTIMENTOS LTDA | 1.12 | 8,85 | 13,96 | 32,85 | 50,47 |
9 | AZ QUEST ALTRO ADV FC FI MULTI CRED PRIV | AZ QUEST MZK INVESTIMENTOS MACRO E CREDI | 1.01 | 9h31 | 15.07 | 29.26 | 44.11 |
10 | ASPEN FC FI MULT CRED PRIV | GESTÃO DE RECURSOS PATRIMONIAL LTDA | 1.08 | 8,94 | 14.13 | 33.09 | 50,97 |
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O post Depois que o mercado de ações subiu, os ricos correram mais riscos. Veja ações e fundos favoritos | Hora de Investir apareceu primeiro no WOW News.