setembro 16, 2024
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Após bolsa em alta, ricos se arriscam mais. Veja ações e fundos favoritos | Hora de Investir

Após bolsa em alta, ricos se arriscam mais. Veja ações e fundos favoritos | Hora de Investir
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Com a perspectiva de a Selic voltar a subir, A renda fixa permanece soberana nas carteiras dos investidores, inclusive dos mais ricos. No entanto, Com o bom desempenho da bolsa em agosto, as ações também ganharam espaço nas carteiras dos ricos, de acordo com a pesquisa mensal da Cérebro inteligente. O lista de papéis favoritosno entanto, segue principalmente conservador.

A pesquisa da Smartbrain é baseada na plataforma da empresa, que processa diariamente mais de 340 mil extratos de investimentos, totalizando mais de R$ 250 bilhões em ativos analisados. O estudo observa a carteira de investidores dos segmentos de varejo (que têm entre R$ 50 mil e R$ 300 mil e representam 29,09% do total); pessoas de alta renda (que têm entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões e representam 38,76% do total); privadas (que têm entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões e são 28,77% do total) e ultra altas (que têm mais de R$ 50 milhões e são 3,38% do total).

Com a perspectiva de que a Selic volte a subir na próxima reunião do Copom, Renda fixa continua sendo a principal classe da carteira desse público. Isso porque muitos desses investimentos têm seu retorno atrelado à taxa básica de juros. Portanto, se permanecer em níveis elevados, sua atratividade aumenta. Não admira, esses ativos representam 41,78% da carteira dos mais ricos.

Esse percentual, porém, caiu de julho para agosto. Isso é porque o bom desempenho do mercado de ações no mês passado incentivou os ricos a arriscar um pouco mais. Portanto, o percentual destinado às ações passou de 9,81% para 10,64% de julho a agosto. E o apetite pelo risco não parou por aí. A categoria “outros”, que inclui, por exemplo, criptomoedas, passou de 1,90% para 4,04%.

A alocação em fundos multimercados também aumentouembora de uma forma mais tímida. Era 34,49% em julho e subiu para 34,55% em agosto. Além deles, outra classe que também ficou em primeiro lugar na carteira dos mais ricos foi a previdência social, que passou de 6,84% para 7,08%.

Por outro lado, a renda fixa não foi a única que perdeu espaço de julho para agosto. Os fundos imobiliários representavam 2,02% da carteira dos ricos em julho e, em agosto, subiram para 1,90%.

Carteira média dos mais ricos em agosto de 2024 (em %)

Fonte: SmartBrain

Embora os ricos estivessem mais abertos ao risco em Agosto, a lista de ações favoritas permanece em sua maioria conservadora. Prova disso é que Das dez ações favoritas em agosto, mais da metade são de segmentos considerados mais seguros, como exportadores de commodities, bancos e prestadores de serviços (também chamados de “utilities”).

No segmento financeiro, Itaú e Banco do Brasil permanecem na lista. Essas ações são consideradas mais seguras por diversos motivos. A primeira é porque são empresas consolidadas no mercado e com resultados mais duradouros. Além disso, pertencem a um setor que tende a ter um bom desempenho, independentemente do contexto macroeconómico do país. Portanto, eles tendem a flutuar menos. Isso significa que os ganhos são um pouco mais limitados em cenários mais favoráveis, mas, por outro lado, em cenários mais nebulosos (como o atual) estão mais protegidos.

Dos exportadores de commodities, Prio e Vale continuaram na seleção, que a empresa Suzano venceu. Como essas empresas estão expostas a outros mercados, ficam menos suscetíveis a crises internas e, portanto, ajudam os investidores a mitigar os seus riscos.

Outro setor considerado mais defensivo é o prestadores de serviços, também chamado de “utilitários”. Como essas empresas prestam serviços considerados essenciais à população, eles têm uma demanda quase “perene”o que os torna são menos afetados em tempos de crise. O representante deste segmento na lista de ações favoritas dos mais ricos É a Eletrobrásque continuou na seleção de julho a agosto.

Por fim, quem completa a lista de ações preferidas dos mais ricos é a locadora de veículos Localizara construtora Cyrela e Azzas (empresa criada a partir da fusão entre Arezzo e Grupo Soma). Essas empresas, por estarem mais ligados à economia doméstica, são o que traz um pouco mais de risco para as carteiras dos ricos.

Ações favoritas dos mais ricos em agosto

PRINCIPAL AÇÃO Aluguel. Mês Aluguel. Ano Aluguel. 12 meses Aluguel. 24 meses Aluguel. 36 meses
1 VALE3 -0,33 -16,86 1,52 7,66 -15.43
2 ITUB4 8.37 13h43 42,91 58,23 64,53
3 PETR4 8.04 19h36 44,24 94,85 295,91
4 AZZA3 0,72 NULO NULO NULO NULO
5 BBAS3 7,48 7.31 29.36 61,49 141,43
6 SUZB3 2.12 -1,12 11,85 33.21 -1.06
7 ALUGUEL3 -5,61 -33,89 -32,63 -28,27 -20.24
8 ELET3 5.51 -0,54 19,68 -6,77 16h36
9 PRIO3 -2,52 1,72 1.06 71,78 144,72
10 CYRE3 11h95 -6,75 1,57 66,56 21.22

Veja os fundos preferidos dos mais ricos

Fundos de ações favoritos dos mais ricos em agosto

PRINCIPAL Nome Fundo Nome do gerente Aluguel. Mês Aluguel. Ano Aluguel. 12 meses Aluguel. 24 meses Aluguel. 36 meses
1 REAL INVESTIDOR FC FIA – BDR NÍVEL I REAL INVESTIDOR ASSET MANAGEMENT LTDA. 6,57 2.16 18.21 37,95 38,95
2 RITMO ABSOLUTO LONGO POTENCIALIZADO FC FI EM AÇÕES ABSOLUTO 4,58 8.02 17h44 36,25 57,31
3 AÇÕES DE CHARLES RIVER FI ADMINISTRADOR DE RECURSOS FINANCEIROS CHARLES RIVER 3,98 2,56 16,86 45,22 74,28
4 GUEPARDO INSTITUCIONAL FIC FI DE ACOES GUEPARDO INVESTIMENTOS LTDA 5,68 3.41 18.18 41.19 51.03
5 TARPON GT 90 FC FIA TPE GESTORA DE RECURSOS LTDA 3,65 2,61 23.07 57.13 NULO
6 WESTERN ASSET FIA BDR NÍVEL I ATIVOS OCIDENTAIS 1,93 38,83 47,75 73,52 27.36
7 ARX ​​RENDA FC FIA ARX ​​INVESTIMENTOS LTDA 7,56 5,72 23.21 18.91 10,60
8 IP PARTICIP IPG FC FIF AÇÕES RESP LIM GESTÃO DE RECURSOS IP 3,92 8.05 18h55 35,40 -0,93
9 SPX FALCON 2 FC EM AÇÕES SPX GESTAÇÃO DE RESULTADOS LTDA 1,26 3.15 13,63 NULO NULO
10 HIX CAPITAL INSTITUCIONAL FC FIA HIX INVESTIMENTOS LTDA 2,55 1,33 9,77 22,69 -6,47

Fundos imobiliários favoritos dos mais ricos em agosto

PRINCIPAL FII FII Gerenciamento Aluguel. Mês Aluguel. Ano Aluguel. 12 meses Aluguel. 24 meses Aluguel. 36 meses
1 CDII11 SPARTA INFRA CDI FIC FI INFRA RENDA FIXA CP ESPARTA 3,46 19.14 25.01 NULO NULO
2 RBRR11 FDO INV IMOB – FII RBR RENDA DE ALTO GRAU GESTÃO DE RBR 2.06 10.13 11.71 17h90 32.09
3 JURO11 SPARTA INFRA FIC FI INFRA RENDA FIXA CP ESPARTA 0,67 6,75 14.22 31.31 NULO
4 KNCR11 KINEA RENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB – FII CINEA 0,50 8,99 19h29 32,85 59.12
5 BDIF11 BTG PACTUAL DÍVIDA INFRA FIC. FDO. INC.RF. CP BTG PACTUAL 1,34 -1,10 1,95 14h90 37,63
6 BTLG11 BTG PACTUAL LOGISTICA FDO INV IMOB – FII BTG PACTUAL 2,77 4,94 8h25 18.22 25,75
7 CPTI11 CAPITÃO INFRA FDO. INV. FDO. Ou seja, RF. CRÉDITO. PRIV. CAPITÂNIA SA 0,93 7,48 8.18 26.12 41,56
8 RBRY11 FDO INV IMOB RBR CRÉDITO IMOB ESTRUTURADO GESTÃO DE RBR 0,99 4.27 8.09 20,86 44,27
9 KNCA11 KINEA CREDITO AGRO FIAGRO – IMOBILIÁRIO CINEA 3,95 8.07 12.28 29,64 NULO
10 VISC11 VINCI SHOPPING CENTERS FDO INVEST IMOB – FII VINCI IMOBILIÁRIA 0,62 -2,84 2,90 20.61 44.07

Fundos de renda fixa favoritos dos mais ricos em agosto

PRINCIPAL Nome Fundo Nome do gerente Aluguel. Mês Aluguel. Ano Aluguel. 12 meses Aluguel. 24 meses Aluguel. 36 meses
1 TENDÊNCIA SIMPLES DE FC FI RF POS-FIXADA XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA 0,88 7.09 11h15 26.14 39.08
2 BTG PAC CDB PLUS FI RENDA FIXA CRED PRIV BTG PACTUAL 0,88 7,43 11h75 27:39 41.13
3 BTG PACTUAL TESOURO SELIC FI RF REF DI BTG PACTUAL 0,86 7.01 11.06 25,93 38,73
4 BNPP MATCH DI FI RF REF CRED PRIV ATIVOS BNP PARIBAS 0,88 7h30 11h55 27.09 41,79
5 BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV BTG PACTUAL 0,88 7.31 11.61 27.06 40,84
6 PORTO SEGURO FI RF REF DI CRED PRIV PORTO SEGURO INVESTIMENTOS LTDA. 0,94 7,98 12,82 28.29 42,66
7 TENDÊNCIA INB FC FI RF SIMPLES XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA 0,90 7.21 11h33 26,53 39,73
8 TENDÊNCIA SIMPLES FI RF DI FC XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA 0,90 7.21 11h33 NULO NULO
9 BRADESCO ZU FC DE FI RF LP CRED PRIV BRADESCO 1,00 8.21 12,84 29.36 44,48
10 BEM FI TPF RENDA FIXA SIMPLES BRADESCO 0,88 7.10 11.19 26.27 39,28

Fundos multimercados favoritos dos mais ricos em agosto

PRINCIPAL Nome Fundo Nome do gerente Aluguel. Mês Aluguel. Ano Aluguel. 12 meses Aluguel. 24 meses Aluguel. 36 meses
1 CUCDOGC BR FC MULT C PRIV RESP LIM GAMA INVESTIMENTOS LTDA 1,35 9h00 15,65 32,57 33,41
2 VINLAND CREDITO MULT FC CRED PRIV GESTÃO DE RECURSOS MCP VINLAND CAPITAL 1.06 9.42 14h49 NULO NULO
3 LEGADO CAP CRED AD FC FI MULT CRED PRIV LEGACY CAPITAL GESTORA DE REC LTDA 1.31 9,91 14.42 30.36 NULO
4 PIMCO INCOME FC FI MULTIMERCADO INV EXT PIMCO LATIN AMER ADM DE PORTEIRAS LTDA 1.06 6,75 12,82 25:35 24.12
5 MCA FC FI MULT CRED PRIV MAIS GESTÃO DE RECURSOS DE INVESTIMENTO 1.07 8,88 14h00 32,80 50,75
6 ROOT C CRED HG PLUS FC FI MULT CRED PRIV ROOT CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA 1.06 8,56 13h38 30.42 NULO
7 FIM TESOURO 2A – FI MULTI – CRED PRIV BLOCO DE GERENCIAMENTO DE RECURSOS 92,88 103,81 108,95 134,54 NULO
8 HANDMADE CRED PRIV FIC FI MULTI ARTESANAL INVESTIMENTOS LTDA 1.12 8,85 13,96 32,85 50,47
9 AZ QUEST ALTRO ADV FC FI MULTI CRED PRIV AZ QUEST MZK INVESTIMENTOS MACRO E CREDI 1.01 9h31 15.07 29.26 44.11
10 ASPEN FC FI MULT CRED PRIV GESTÃO DE RECURSOS PATRIMONIAL LTDA 1.08 8,94 14.13 33.09 50,97
Recomendação de investimento para ricos — Foto: Getty Images

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