Não importa se você tem pouco ou muito dinheiro disponível para investir, uma coisa é certa: com juros básicos de dois dígitos ao ano, investimentos em ativos de renda fixa são unânimes entre diferentes tipos de investidores. E dada a perspectiva de que a taxa Selic permanecerá elevada por mais tempo do que o esperado, de fato, podendo até subir ainda mais nos próximos meses, os mais ricos continuam a apostar em ativos mais conservadores.
É o que aponta a pesquisa mensal do Cérebro inteligenteque processa mais de 340 mil demonstrativos de investimentos, totalizando mais de R$ 250 bilhões em ativos analisados. O estudo observa a carteira de investidores dos segmentos varejo (entre R$ 50 mil e R$ 300 mil), alta renda (entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões), privado (entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões) e “ultra high” ( acima de R$ 50 milhões).
A porção de alta renda é o mais representativo, totalizando 38,67%seguido pela varejocom 29,41%e o privadocom 28,57%. Investidores incluídos na categoria “ultra alto” corresponde a uma fatia de 3,34%.
E o primeiro lugar vai para… Renda fixa!
Em outro mês, investimentos em renda fixa Eles eram os “favoritos” desse público, com participação de 44,94% na carteira dos mais ricos em julhoparticularmente favorecido pela manutenção da taxa Selic em 10,5% por mais tempo do que o esperado.
Houve um ligeiro aumento em relação Junhoquando ativos de renda fixa representou 43,55% de carteiras.
fundos de hedgeque investem em diferentes tipos de ativos e, justamente por isso, podem oferecer um risco maior, correspondem ao segunda maior parcela das carteiras das pessoas ricas, com 34,49% de participação. A categoria também cresceu em relação ao mês anterior, quando ele ocupou 32,46% de carteiras.
Ainda em meio ao cenário coberto de dúvidas no ambiente doméstico, ações e fundos de ações representam pequena parcela, 9,81%dos investimentos públicos observados na pesquisa. Neste caso, registou-se uma ligeira diminuição face à percentagem registada em Junhode 9,97%.
Fundos imobiliáriospor sua vez, ocupam muito pouco espaço nas carteiras dos mais ricos, apenas 2,02%enquanto a categoria “outros”, que engloba criptomoedaspor exemplo, representa 1,90%.
Com as incertezas em relação ao debate fiscal no Brasil, além do recente aumento da inflação, que mais uma vez levantou o debate sobre as taxas de juros continuarem altas e, quem sabe, até subirem ainda mais, investidores do mercado de ações optaram por ações de setores mais defensivos.
O segmento financeiro, exportadores de commodities e prestadores de serviços continuam no topo da lista de ações favoritas.
As ações de Itaú e Banco do Brasil, por exemplo, estão entre os favoritos do setor bancário pelo terceiro mês seguido. Somam-se a isso os papéis do BTG Pactual, que também estiveram presentes no ranking de junho.
Entre os exportadores de commodities, Petrobrás não apareceu na lista de ações preferenciais dos ricos. No entanto, o Prioseu concorrente privado, garantiu mais um mês de destaque, assim como a mineradora OKdetentor da maior fatia da carteira teórica do Ibovespa, índice de referência do mercado de ações.
Nó setor de saneamento e energiatambém conhecidos como “utilitários”, os papéis de Sabesp e Eletrobras favoritismo garantido. Por serem empresas que prestam serviços essenciais à população, acabar desempenhando um papel defensivo nas carteiras dos investidores.
Ações favoritas dos mais ricos em julho de 2024
Ação | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
SBSP3 | 17h70 | 18,83 | 54,15 | 105,37 | 163,29 |
BPAC11 | 6,64 | -12.05 | -1,18 | 52,90 | 19h43 |
VALE3 | -0,95 | -16,58 | -1,70 | 4,71 | -23.01 |
BBAS3 | -0,60 | -0,16 | 19h41 | 77.11 | 118,24 |
ELET3 | 10.38 | -5,73 | 3,48 | -11.06 | 3.11 |
PRIO3 | 9,80 | 4,34 | 5,49 | 98,69 | 169,60 |
IGTI11 | 2,43 | -10,78 | -0,59 | 12.22 | NULO |
ITUB4 | 4,59 | 4,66 | 26:35 | 61,20 | 55,56 |
AMER3 | 41.03 | -39,56 | -51,33 | -96,07 | -98,85 |
BBSE3 | 6,80 | 8,47 | 23h39 | 44,52 | 108,81 |
Fundos preferidos de ações, multimercados, imobiliários e de renda fixa
Fundos de ações favoritos dos mais ricos em julho de 2024
Plano de fundo do nome | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
GUEPARDO INSTITUCIONAL FIC FI DE ACOES | GUEPARDO INVESTIMENTOS LTDA | 3,57 | -2,15 | 8.08 | 47,56 | 42,42 |
ABSOLUTE PACE LB ADV FC FIA | ABSOLUTO | 4,73 | 3,34 | 9.41 | 37.11 | 49,36 |
TARPON GT 90 FC FIA | TPE GESTORA DE RECURSOS LTDA | 2.08 | -1,00 | 16.18 | 67,42 | – |
AÇÕES DE CHARLES RIVER FI | ADMINISTRADOR DE RECURSOS FINANCEIROS CHARLES RIVER | 3,35 | -1,37 | 9.04 | 55,47 | 71,95 |
REAL INVESTIDOR FC FIA – BDR NÍVEL I | REAL INVESTIDOR ASSET MANAGEMENT LTDA. | 1,67 | -4,14 | 6,68 | 39,86 | 28,71 |
ARX RENDA FC FIA | ARX INVESTIMENTOS LTDA | 2,34 | -1,71 | 7,83 | 18,62 | 0,07 |
IP PARTICI IPG FC FI AÇÕES-BDR NÍVEL I | GESTÃO DE RECURSOS IP | 0,78 | 3,98 | 12,66 | 29,81 | -1,95 |
SPX FALCON 2 FC EM AÇÕES | SPX GESTAÇÃO DE RESULTADOS LTDA | 2,83 | 1,86 | 9.06 | – | – |
BRASIL CAPITAL 30 ADV FC FIA | BC GESTÃO RECURSOS LTDA | 2,78 | -8,92 | -6,52 | 23h50 | -11h25 |
SELEÇÃO ABSOLUTE PACE FC EM AÇÕES | ABSOLUTO | 0,64 | -1,40 | 9h10 | – | – |
Fundos multimercados favoritos dos mais ricos em julho de 2024
Plano de fundo do nome | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
VINLAND CREDITO MULT FC CRED PRIV | GESTÃO DE RECURSOS MCP VINLAND CAPITAL | 1.17 | 8.28 | 15.18 | – | – |
PIMCO INCOME FC FI MULTIMERCADO INV EXT | PIMCO LATIN AMER ADM DE PORTEIRAS LTDA | 2,46 | 5,62 | 11,86 | 23h80 | 23.58 |
CUCDOGC BR FC MULT C PRIV RESP LIM | GAMA INVESTIMENTOS LTDA | 1,81 | 7,54 | 15h39 | 33,83 | 32,86 |
MCA FC FI MULT CRED PRIV | MAIS GESTÃO DE RECURSOS DE INVESTIMENTO | 1.11 | 7,73 | 14h32 | 33,26 | 50.19 |
RAIZ C CRED HG PLUS FC FI MULT CRED PRIV | ROOT CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA | 1.07 | 7,43 | 13,83 | 30,69 | – |
CONSULTORIA DE CRÉDITO JGP FI MULT CRED PRIV | JGP GESTÃO DE CRÉDITO LTDA | 1,24 | 8,54 | 15h36 | 30.18 | 43,89 |
AZ QUEST ALTRO ADV FC FI MULTI CRED PRIV | AZ QUEST MZK INVESTIMENTOS MACRO E CREDI | 1,25 | 8.23 | 16,71 | 29,88 | 43,65 |
ABSOLUTO VERTEX ADV FC FI MULT | ABSOLUTO | 2.22 | 5,79 | 10h15 | 30,90 | 55.06 |
INVESTIDOR REAL FC FI MULT | REAL INVESTIDOR ASSET MANAGEMENT LTDA. | -0,05 | 4,88 | 11h37 | 37,48 | 51.10 |
AX FC FI MULT ARMADURA | ARMOR GESTORA DE RECURSOS LTDA | 2.29 | 11.22 | 15,91 | 35,3 | 65,29 |
- Fundos imobiliários (FIIs)
Fundos imobiliários favoritos dos mais ricos em julho de 2024
Código | FII | Gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
CDII11 | SPARTA INFRA CDI FIC FI INFRA RENDA FIXA CP | ESPARTA | 1,78 | 15h15 | 23.26 | – | – |
BDIF11 | BTG PACTUAL DÍVIDA INFRA FIC. FDO. INC.RF. CP | BTG PACTUAL | -6,20 | -2,41 | 3,49 | 14,75 | 31,68 |
CRAA11 | SPARTA FIAGRO FDO INV NAS CAD PROD AGRO – IMOB | ESPARTA | 1,76 | 16,74 | 20h39 | – | – |
RBRR11 | FDO INV IMOB – FII RBR RENDA DE ALTO GRAU | GESTÃO DE RBR | -0,35 | 7,91 | 8,78 | 14.56 | 27:55 |
VISC11 | VINCI SHOPPING CENTERS FDO INVEST IMOB – FII | VINCI | -2,21 | -3,44 | 3,99 | 33,92 | 31.21 |
KNCA11 | KINEA CREDITO AGRO FIAGRO – IMOBILIÁRIO | CINEA | 0,70 | 3,97 | 8.42 | 26:20 | – |
JURO11 | SPARTA INFRA FIC FI INFRA RENDA FIXA CP | ESPARTA | 0,70 | 6.03 | 17h50 | 37.21 | – |
BTLG11 | BTG PACTUAL LOGISTICA FDO INV IMOB – FII | BTG PACTUAL | 1,65 | 2.11 | 3,59 | 20h27 | 18h36 |
KNIP11 | KINEA FDO INV IMOB – ÍNDICES DE PREÇO FII | CINEA | -0,07 | 6,57 | 14.13 | 19h53 | 24,65 |
KNCR11 | KINEA RENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB – FII | CINEA | 0,76 | 8,46 | 20,97 | 34:40 | 62,21 |
Fundos de renda fixa favoritos dos mais ricos em julho de 2024
Nome Fundo | Nome do gerente | Aluguel. Mês | Aluguel. Ano | Aluguel. 12 meses | Aluguel. 24 meses | Aluguel. 36 meses |
TENDÊNCIA SIMPLES DE FC FI RF POS-FIXADA | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,91 | 6.16 | 11h46 | 26:49 | 38,44 |
BTG PAC CDB PLUS FI RENDA FIXA CRED PRIV | BTG PACTUAL | 0,96 | 6,49 | 12.09 | 27,79 | 40,53 |
BTG PACTUAL TESOURO SELIC FI RF REF DI | BTG PACTUAL | 0,90 | 6.10 | 11h37 | 26:31 | 38.13 |
BNPP MATCH DI FI RF REF CRED PRIV | ATIVOS BNP PARIBAS | 0,92 | 6,36 | 11,88 | 27.51 | 41,50 |
BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV | BTG PACTUAL | 0,93 | 6,37 | 11.99 | 27.46 | 40,25 |
TENDÊNCIA INB FC FI RF SIMPLES | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,92 | 6.26 | 11.63 | 26,89 | 39.09 |
BTG PAC DIGITAL TES SELIC SIMPLES FI RF | BTG PACTUAL | 0,92 | 6.21 | 11.56 | 26,80 | 38,93 |
XP REF FI RF REF DI CRED PRIV | XP VISTA ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,95 | 6,34 | 12.05 | 26,58 | 39,58 |
BEM FI TPF RENDA FIXA SIMPLES | BRAM BRADESCO ASSET MANAGEMENT SA DTVM | 0,90 | 6.16 | 11h49 | 26,65 | 38,67 |
TENDÊNCIA SIMPLES FI RF DI FC | XP ALLOCATION ASSET MANAGEMENT LTDA | 0,92 | 6,25 | 11.63 | – | – |
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